مدیریت مالی، دغدغه‌ی صاحبان کسب و کار

سلامت مالی سازمان، یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های صاحبان کسب و کار است. مدیریت مالی برای بقا و رشد تجارت حیاتی است و شامل برنامه‌ریزی، سازماندهی، کنترل و نظارت بر منابع مالی سازمان به منظور دستیابی به اهداف کسب و کاری شما است. این مهارت به شما کمک خواهد کرد تا از منابع به طور موثر استفاده نمایید و تعهدات خود را در قبال ذینفعان خود انجام دهید. این  باید بخشی از فرایندهای اصلی کسب و کار شما شود و در برنامه ریزی مداوم شما لحاظ شود.

آموزش “مدیریت مالی بنگاه‌ها” به مدیران شرکت‌ها کمک می‌نماید تا با آنچه مدیران مالی انجام می‌دهند و وظایف آن‌ها آشنا شوند.

مدیریت مالی چیست؟

امور مالی ریسمان حیات هر کسب و کار است. با این حال، امور مالی، مانند اکثر منابع دیگر، همیشه محدود هستند. از طرف دیگر، خواسته‌ها همیشه نامحدود هستند. بنابراین، مهم است که یک بنگاه اقتصادی خود را به طور کارآمد مدیریت کند.

برای هر شغلی مهم است که سرمایه و بودجه‌ای که تهیه می‌کند به گونه‌ای سرمایه گذاری شود که بازده حاصل از سرمایه‌گذاری بالاتر از هزینه آن سازمان باشد. به طور خلاصه ، financial management :

تلاش در جهت کاهش هزینه‌ها و ضمانت در دسترس بودن وجوه کافی است و با برنامه‌ریزی، سازماندهی و کنترل فعالیت‌های مالی سروکار دارد.

هر سازمانی برای بدست آوردن منابع فیزیکی، انجام فعالیت‌های تولیدی و سایر عملیات تجاری و غیره به امور مالی نیاز دارد. نظریه‌های زیادی در مورد مدیریت مالی وجود دارد:

برخی از کارشناسان بر این باورند که مدیریت مالی تهیه وجوه مورد نیاز یک تجارت با شرایط مطلوب و با در نظر گرفتن اهداف آن است. بنابراین، این روش در درجه اول مربوط به تهیه وجوه است که ممکن است شامل ابزارها و روش‌های جمع‌آوری وجوه باشد. همچنین از روابط حقوقی و حسابداری بین یک بنگاه اقتصادی و منبع وجوه آن مراقبت می‌کند.

عده دیگری از کارشناسان معتقدند که امور مالی همه چیز در مورد پول نقد است. از آنجا که کلیه معاملات تجاری به طور مستقیم یا غیرمستقیم وجه نقد را شامل می‌شود، امور مالی مربوط به تمام کارهایی است که توسط این تجارت انجام می‌شود.

دیدگاه سوم و مورد قبول بیشتر این است که مدیریت مالی شامل تهیه وجوه و استفاده موثر از آن‌ها است. به عنوان مثال، در مورد یک شرکت تولیدی، مدیریت مالی باید اطمینان حاصل کند که بودجه‌ای برای نصب ماشین آلات تولید در دسترس است. علاوه بر این، همچنین باید اطمینان حاصل شود که سود به طور مناسب هزینه ها و خطرات ناشی از تجارت را جبران می‌نماید.

در یک بازار توسعه یافته، بیشتر مشاغل می‌توانند به راحتی سرمایه جمع کنند. با این حال، مشکل اصلی استفاده بهینه از سرمایه از طریق برنامه‌ریزی و کنترل مالی موثر است.

مدیریت مالی بنگاه‌ها

مدیران مالی وظیفه تخصیص، تهیه و کنترل منابع مالی را بر عهده دارند. سعی آن‌ها بر این است که بودجه سازمان به صورت مطلوبی بکار گرفته شود. این مدیران درمورد تامین مالی و سرمایه‌گذاری تصمیم‌گیری می‌نمایند. سرمایه‌گذاری اشتباه نه تنها موجب از بین رفتن سرمایه شرکت می‌شود، بلکه اعتبار شرکت را کاهش می‌دهد.

صاحبان کسب و کارها نیاز دارند تا بر آنچه مدیران مالی انجام می‌دهند، نظارت نمایند. برای این امر، آن‌ها باید بر قواعد و اصول مدیریت مالی تسلط داشته باشند. البته نیاز نیست که دانش یک متخصص مالی را داشته باشند.

مهارت‌هایی مالی که مدیران کسب و کارها به آن نیاز دارند

نظارت بر اسناد و اوراق بهادار

تهیه و تنظیم بودجه

کنترل هزینه‌های شرکت

تامین اعتبارات برای سرمایه‌گذاری شرکت

ده نکته کاربردی برای بهبود مدیریت مالی

ممکن است به عنوان مدیر احساس کنید که امور مالی شرکت شما پیچیده و گیج کننده است اما ده نکته مهم زیر به شما کمک می‌کند تا بتوانید بر آن‌ها مسلط شوید.

1. یک طرح کسب و کار مشخص داشته باشید

با یک طرح تجاری مشخص می‌شود که در چند سال آینده به کجا می‌خواهید برسید. این باید جزئیات مربوط به نحوه تامین مالی مشاغل و فعالیت‌های شما، بودجه موردنیاز و نحوه تامین آن را شرح دهد.

2. وضعیت مالی خود را کنترل کنید

شما باید مرتبا پیشرفت کار خود را کنترل کنید. به صورت روزانه، باید بدانید که چه مقدار پول در بانک دارید، چه تعداد فروش دارید و چه سطح سهام شماست. همچنین باید ماهانه موقعیت خود را در برابر اهداف تعیین شده در برنامه کاری خود بررسی کنید.

3. اطمینان حاصل کنید که مشتریان به موقع پول می‌دهند

مشاغل به دلیل پرداخت دیرهنگام مشتری با مشکلات عمده‌ای روبرو می‌شوند. برای کاهش تاخیر پرداختی یا عدم پرداخت، باید از همان ابتدا شرایط و ضوابط کسب و کار خود را روشن کنید. همچنین باید به سرعت فاکتورهایی را شفاف و دقیق صادر کنید. استفاده از سیستم مدیریت اعتبار رایانه‌ای به شما کمک می‌کند تا حساب مشتریان خود را ردیابی کنید.

4. هزینه‌های روزمره شرکت را بدانید

اگر پول کافی برای تامین هزینه‌های روزانه مانند اجاره و دستمزد ندارید، حتی سودآورترین شرکت‌ها نیز می توانند با مشکل روبرو شوند؛ شما باید از حداقل نیازهای شغلی خود برای بقا آگاه باشید.

5. سوابق حسابداری را به روز نگه دارید

اگر حساب‌های شما به روز نباشند، ممکن است با تاخیر پرداخت مشتری یا عدم اطلاع از زمان پرداخت هزینه‌های مختلف، پول از دست دهید. استفاده از یک سیستم نگهداری سوابق، به شما کمک می‌کند تا بر هزینه‌ها ، بدهی‌ها و طلبکاران نظارت کنید، برای دریافت بودجه اضافی اقدام کنید و در وقت و هزینه‌های حسابداری صرفه جویی کنید.

6. مهلت‌های مالیاتی را درنظر کنید

عدم رعایت ضرب الاجل برای تشکیل اظهارنامه و پرداخت مالیات جریمه به همراه دارد. این هزینه‌های غیرضروری است که با برخی برنامه‌ریزی‌ها می‌توان از آن‌ها جلوگیری کرد. نگهداری سوابق دقیق موجب صرفه جویی در وقت و هزینه کسب و کار شما می‌شود. بنابراین ، مهم است که به تعهدات خود عمل کنید.

7. سربار را کنترل کنید

آیا تجارت شما بیشترین کارآیی را دارد؟ صرفه‌جویی در مصرف انرژی و هزینه می‌تواند با اعمال تغییرات در رفتار و استفاده بهینه از تجهیزات موجود اتفاق بیفتد. این یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای کاهش هزینه‌ها است. مواردی که در یک دفتر کار معمولی می‌توان مشاهده کرد شامل گرمایش، روشنایی، تجهیزات دفتری و تهویه است.

8. سهام را کنترل کنید

کنترل صحیح سهام تضمین می‌کند که مقدار مناسب سهام را در زمان مناسب در اختیار داشته باشید تا سرمایه شما بی‌دلیل بسته نشود. شما باید سیستم‌ها را برای پیگیری سطح سهام آماده کنید . کنترل این امر به شما امکان می‌دهد تا پول نقد خود را آزاد کنید، در عین حال مقدار سهام مناسب را نیز در دسترس دارید.

9. بودجه مناسب دریافت کنید

ضروری است که منبع تامین مالی مناسب برای تجارت خود را انتخاب کنید. هر منبعی برای پاسخگویی به نیازهای مختلف طراحی شده است. مشاغل کوچکتر معمولا بیشتر بر بودجه شخصی متکی هستند اما این ممکن است بهترین نوع بودجه برای شرکت شما نباشد.

10. هنگام بروز مشکلات مقابله کنید

مواجهه با مشکلات مالی به عنوان یک تجارت همیشه استرس‌زا است، اما کمک و مشاوره‌ می‌توانید آن‌را کنترل و حل کنید. بنابراین در اسرع وقت به دنبال مشاوره حرفه‌ای باشید یا دانش و مهارت مالی خود را ارتقا دهید.

نکته پایانی:

رهبران و مدیران جدید کسب و کار باید حداقل مهارت‌های اساسی را در مدیریت مالی کسب کنند. انتظار از دیگران در سازمان برای مدیریت امور مالی به وضوح درخواست نادرستی است. همان طور گفتیم، مهارت‌های اساسی در این مدیریت از مدیریت وجه نقد و حسابداری شروع می‌شود، که باید مطابق کنترل‌های مالی خاصی انجام شود. رهبران و مدیران جدید باید نحوه نوشتن صورت‌های مالی و تجزیه و تحلیل این بیانیه‌ها را درک کنند تا از وضعیت مالی کسب و کار مطلع شوند. تجزیه و تحلیل مالی “واقعیت” وضعیت یک تجارت را نشان می‌دهد . به همین ترتیب، مدیریت مالی یکی از مهمترین اقدامات در مدیریت است. این مبحث به شما کمک می‌کند تا اصول اساسی در این مهارت را درک کرده و سیستم‌ها و اقدامات اساسی مورد نیاز در یک کسب و کار سالم را ایجاد کنید.